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In Q3-2020 wurde im Fachgremium MaRisk die Vorkonsultation zur 6. MaRisk-Novelle präsentiert. Die MaRisk 2020 setzt die EBA-Leitlinien zum Management notleidender Kredite und zu Auslagerungen um.
Die MaRisk 2020 setzt die EBA-Leitlinie über das Management notleidender und gestundeter Kredite und EBA-Leitlinie zu Auslagerungen um.
Darüber hinaus enthält die 6. MaRisk-Novelle in der aktuellen Konsultationsfassung neue Vorgaben bzgl. IT, Informationssicherheit und Notfallmanagement.
Anbei eine Übersicht der erwarteten Änderungen MaRisk 2017 gemäß Vorkonsultation der MaRisk 2020:
o Anwenderkreis
o Anwenderkreis bei NPL-Quote
o Geschäfte in Kryptowerten
o Risikotragfähigkeit: Summe unwesentlicher Risiken als wesentliches Risiko
o Strategien: Institute mit hohem NPL-Bestand haben eine Strategie für notleidende Risikopositionen einzuführen
o Risikosteuerungs- und -controllingprozesse: Sicherungsbeziehungen
o Datenmanagement, Datenqualität und Aggregation von Risikodaten
o Risikocontrolling-Funktion: NPE bezogene Anforderungen an die Risikocontrolling-Funktion
o Eigenständige Compliance-Einheit: Anforderungen an die Compliance-Funktion bei großen und komplexen Instituten
o Ausschüsse des Aufsichtsorgans: Adressat der Berichterstattung
o Risikomanagement auf Gruppenebene: Bezugnahme zu AT 9 Auslagerung
o Organisationsrichtlinien: Regelungen zu Verfahrensweisen bei Auslagerungen
o Technisch-organisatorische Ausstattung: InformationsverbundNotfallmanagement statt Notfallkonzept
o Zeitkritische Aktivitäten und Prozesse
o Auswirkungsanalysen
o Risikoanalysen
o Notfallkonzept
o Notfallszenarien
o Überprüfungen des NotfallkonzeptesAuslagerung
o Sonstiger Fremdbezug von Leistungen
o Auslagerungs- und Risikosteuerung
o Risikoanalyse
o Szenarioanalyse
o Auslagerungsvertrags bei wesentlichen Auslagerungen
o Informations- und Prüfungsrechte
o Kündigungsrechte
o Datenschutzrechtliche Bestimmungen und sonstige Sicherheitsanforderungen
o Zentraler Auslagerungsbeauftragter
o Gemeinsamer Notfallplan
o Auslagerungsregister
o AuslagerungsbedingungenAnforderungen an die Prozesse im Kreditgeschäft
o Externe Wertermittlungen von Immobiliensicherheiten
o Interne Sachverständige
o Rotation der mit der Bewertung betrauten PersonenKreditweiterverarbeitung & Endfällige Kredite
o Maßnahmen innerhalb der IntensivbetreuungBehandlung von Problemkrediten
o Indikatoren für die Einstufung als notleidende Risikoposition (NPE)
o NPE-Abwicklungseinheiten (NPE-Workout Units)
o Wertermittlung unter Realisationsgesichtspunkten
o Überwachung der Abwicklungsmaßnahmen
o Rettungserwerbe
o Überwachung von notleidenden Risikopositionen
Risikovorsorge
o Überprüfung der Sicherheitenwerte
o Überprüfung der Methoden und Verfahren zur Risikovorsorge anhand von RückvergleichenBehandlung von Forbearance
o Definition von Forbearance
o Forbearance-Richtlinie
o Forborne exposures (Gestundete / Forborne-Risikopositionen)
o Änderungen der Vertragsbedingungen
o Bewertung der Tragfähigkeit von Forbearance-Maßnahmen
o Überwachung von Forbearance-MaßnahmenHandel: Dokumentation der Abweichung von marktgerechten Bedingungen
Abwicklung und Kontrolle
o Vereinbarungen in Rahmenverträgen
o Bestätigungsverfahren bei OTC-DerivatenAdressausfallrisiken
o Kurzfristige Emittentenlimite zu Zwecken des Handels
o ErlösquotensammlungZusätzliche Anforderungen an kapitalmarktorientierte Institute
Operationelle Risiken
o Sammelschäden
o Wesentliche Ausprägungen
o Risikosteuerungsmaßnahmen
Aufgaben der Internen Revision
o Nachweise/Zertifikate auf Basis gängiger Standards
o Detailtiefe, Aktualität und Eignung des Zertifizierers oder Prüfers
o Prüfberichte
o Zugrundeliegenden EvidenzenAllgemeine Anforderungen an die Risikoberichte: Aktualität der Datenbei NPL-Quote
o Geschäfte in Kryptowerten
o Risikotragfähigkeit: Summe unwesentlicher Risiken als wesentliches Risiko
o Strategien: Institute mit hohem NPL-Bestand haben eine Strategie für notleidende Risikopositionen einzuführen
o Risikosteuerungs- und -controllingprozesse: Sicherungsbeziehungen
o Datenmanagement, Datenqualität und Aggregation von Risikodaten
o Risikocontrolling-Funktion: NPE bezogene Anforderungen an die Risikocontrolling-Funktion
o Eigenständige Compliance-Einheit: Anforderungen an die Compliance-Funktion bei großen und komplexen Instituten
o Ausschüsse des Aufsichtsorgans: Adressat der Berichterstattung
o Risikomanagement auf Gruppenebene: Bezugnahme zu AT 9 Auslagerung
o Organisationsrichtlinien: Regelungen zu Verfahrensweisen bei Auslagerungen
o Technisch-organisatorische Ausstattung: InformationsverbundAufgaben der Internen Revision
o Nachweise/Zertifikate auf Basis gängiger Standards
o Detailtiefe, Aktualität und Eignung des Zertifizierers oder Prüfers
o Prüfberichte
o Zugrundeliegenden EvidenzenAllgemeine Anforderungen an die Risikoberichte: Aktualität der Daten
Anbei eine Übersicht der erwarteten Änderungen der BAIT gemäß Vorkonsultation der BAIT 2020:
o IT-Strategie
o IT-Governance
o Informationsrisikomanagement
o Informationssicherheitsmanagement
o Operative IT-Sicherheit
o Identitäts- und Rechtemanagement
o IT-Projekte und Anwendungsentwicklung
o IT-Betrieb
o Auslagerungen und sonstiger Fremdbezug von IT-Dienstleistungen
o IT-Notfallmanagement
o Kundenbeziehungen mit Zahlungsdienstnutzern
o Kritische InfrastrukturenWeitere Informationen zur MaRisk 2020 und BAIT 2020 finden Sie unter folgenden Links:
o MaRisk 2020
o InformationssicherheitsbeauftragteSollten Sie praktische Unterstützung bei der Umsetzung der neuen gesetzlichen und regulatorischen Änderungen benötigen, so wenden Sie sich bitte an info@andreasleitner.de.
Verantwortlicher für diese Pressemitteilung:
Andreas Leitner – Training & Consulting
Herr Andreas Leitner
Geyerstr. 7
80469 München
Deutschlandfon ..: +4915254573784
web ..: https://andreasleitner.de
email : kontakt@andreasleitner.deTraining (Weiterbildung)
– Offene Seminare
– Inhouse-Trainings
– Webinare
– E-LearningsConsulting (Beratung)
– Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation
– Compliance
– Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen
– Risikomanagement
– Zentrales Auslagerungsmanagement
– Notfallmanagement
– Neu-Produkt Prozess
– Informationssicherheit
– Datenschutz
– Interne RevisionOutsourcing (Auslagerung) & Interim Management (Freiberufliche Unterstützung)
– Compliance-Funktion
– Geldwäschebeauftragter/ Gruppengeldwäschebeauftragter
– Risikocontrolling-Funktion
– Zentrales Auslagerungsmanagement
– Notfallmanagement Koordinator
– Informationssicherheitsbeauftragter
– Datenschutzbeauftragter
– Interne RevisionPressekontakt:
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Herr Andreas Leitner
Geyerstr. 7
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email : kontakt@andreasleitner.deDisclaimer: Diese Pressemitteilung wird für den darin namentlich genannten Verantwortlichen gespeichert. Sie gibt seine Meinung und Tatsachenbehauptungen und nicht unbedingt die des Diensteanbieters wieder. Der Anbieter distanziert sich daher ausdrücklich von den fremden Inhalten und macht sich diese nicht zu eigen.
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Vorkonsultation MaRisk 2020 und BAIT 2020
auf dieser Content Plattform veröffentlicht am 15. Oktober 2020 in der Rubrik Presse - News
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